Como funcionam os CFD para principiantes?

Os traders principiantes podem considerar a negociação de CFD uma opção atrativa devido aos baixos requisitos de capital e à possibilidade de negociar com margem.

Para os principiantes que desejam experimentar o mundo dinâmico dos mercados financeiros, os Contratos por Diferença (CFD) oferecem uma oportunidade interessante. No entanto, é importante que compreenda os conceitos básicos de um CFD antes de mergulhar neste mundo. Os traders que não tenham um conhecimento aprofundado dos CFD podem deparar-se com inúmeras dificuldades, uma das quais pode ser perdas financeiras substanciais!

Quer pretenda gerar rendimentos ou esteja apenas curioso sobre o funcionamento dos CFD, este guia para principiantes sobre a negociação de CFD irá ajudar a compreender os fundamentos, permitir-lhe-á negociar com confiança e a tomar decisões bem informadas.

O que são Contratos por Diferença (CFD)?

A buyer and seller enter into a contract for difference (CFD), which requires the buyer to compensate the seller the difference between the asset’s current value and its value at the time of the contract. A variety of underlying assets, including shares, commodities, and foreign exchange, are available as CFDs.

Traders can generate revenue from fluctuations in prices through CFDs even if they do not own the underlying assets. A CFD’s value is determined just by the price difference between the entry and exit points of the trade, rather than by the asset’s underlying value.

No stock, forex, commodity, or futures exchange is used in the process. Instead, it is done through a contract between the client and the broker. The enormous popularity of CFDs over the past ten years has been largely attributed to several major advantages that trading them offers. However, there are always risks involved like with the use of leverage.

Como funcionam os CFD

Existem duas transações num CFD. A posição aberta é criada pela transação inicial e é subsequentemente fechada a um preço diferente por uma transação inversa com o fornecedor de CFD.

Uma compra ou posição longa é indicada pela primeira transação, e uma venda é indicada pela segunda transação, que fecha a posição aberta. A transação de fecho é uma compra se a transação de abertura tiver sido uma venda ou uma posição curta.

A diferença de preço entre os preços de abertura e de fecho por parte de trader, para além de qualquer comissão ou juros, é o lucro líquido do trader.

Termos que os principiantes devem conhecer ao negociar CFD

Margem e alavancagem

O valor total de uma posição de CFD não tem de ser pago aquando da sua abertura. Em vez disso, efetua um depósito de 5% ou 10% do custo total da posição. No final, está apenas a especular sobre as oscilações de preço do ativo subjacente, não está realmente a comprá-lo.

Isto é referido como negociação alavancada, e a margem é o montante que tem de ser depositado na sua conta.

Tem mais controlo sobre a forma como atribui o seu capital quando utiliza a alavancagem de CFD. Poderá ter de depositar apenas $10.000 para negociar CFD da Apple no valor de $50.000, por exemplo, o que significa que não está a utilizar todo o seu capital disponível numa única transação.

No entanto, calculará os seus lucros e perdas usando a totalidade dos $50.000. Como tal, embora a alavancagem possa ser uma ferramenta útil, deve negociar com prudência e prestar muita atenção à sua gestão de risco.

Comissão e Spread

Num mercado de CFD, são sempre apresentados dois preços. O preço de compra é o segundo, e o preço de venda é o primeiro. A diferença entre os dois é chamada de spread.

Todas as despesas de negociação de CFD estão, frequentemente, incluídas no spread, poupando-lhe dinheiro em comissões. No entanto, noutros mercados pagará sob a forma de uma comissão. Nestes mercados, verá que o spread é significativamente mais reduzido.

Irá abrir e fechar posições longas aos preços de compra e venda, respetivamente. Por outro lado, também pode fechar ao preço de compra e abrir ao preço de venda quando utiliza CFD. Referimo-nos a isto como "shorting" (posição curta ou venda a descoberto).

Shorting

Como vimos, um CFD é essencialmente um contrato através do qual o seu fornecedor se compromete a compensá-lo por quaisquer ganhos que obtenha no mercado.

Como não está a assumir o controlo do mercado, tem a liberdade de abrir a sua posição com a intenção de lucrar com os movimentos de subida (também conhecido como "going long" [posição longa]) ou de descida (também conhecido como "shorting"). Se o mercado tiver subido quando fechar a sua posição, terá um lucro. Quando vende CFD, está a vender a descoberto. Neste caso, tem a ganhar se o mercado descer no momento em que fecha a sua posição.

Digamos, por exemplo, que pensa que a fragilidade da economia mundial fará com que o preço do petróleo desça em breve. A venda de contratos por diferença (CFD) sobre o petróleo Brent pode ajudá-lo a lucrar com o mercado em baixa. Pode sair da sua posição e ficar com a diferença de preço se o preço do petróleo bruto Brent cair. No entanto, incorrerá em perda se o preço do petróleo subir.

Como os principiantes podem começar a negociar CFD

Compreenda as dificuldades dos CFD

Para os principiantes, a negociação de CFD pode parecer inicialmente assustadora e complexa. Corre um sério risco de sofrer grandes perdas se não compreender os fundamentos da negociação de CFD. Antes de iniciar a sua carreira de negociação de CFD, é essencial compreender conceitos como alavancagem, margem e os mecanismos de compra e venda de contratos.

Escolha um broker de CFD de confiança

Este é talvez o passo mais importante. Pode conseguir uma experiência de negociação de CFD fiável e segura escolhendo um broker de CFD respeitável, com uma plataforma fácil de usar, taxas razoáveis e uma forte reputação. A maioria dos brokers oferece várias classes de ativos e uma diversidade de tipos de contas, um processo de registo rápido e fácil para principiantes e métodos de financiamento rápidos e fiáveis.

Criar uma conta

Depois de ter selecionado um broker fiável, siga as instruções de abertura de conta do broker. Normalmente, isto implica o financiamento da sua conta, a confirmação da sua identidade e o fornecimento de informações pessoais. Estão disponíveis vários tipos de contas que podem adequar-se às suas preferências.

Construa o seu plano de trading

Analise várias abordagens de trading e escolha uma que se adeque aos seus objetivos financeiros e tolerância ao risco. O seguimento de tendências, swing trading e day trading são exemplos de estratégias frequentes.

Dicas para principiantes na negociação de CFD

1. Continue a fazer o que sabe

Existem muitos mercados de CFD à sua escolha, pelo que não tem de começar imediatamente a negociar ativos exóticos, por exemplo.

Normalmente, é melhor começar por selecionar um número limitado de mercados com os quais já está familiarizado. Quando se sentir mais confiante, pode tentar expandir um pouco a sua diversificação.

2. Não arrisque mais do que aquilo que pode perder

Ao <a href="https://www.ironfxcn.com/pt/trading/" target="_blank" rel="noreferrer noopener"negociar, a dimensão da posição pode ser bastante útil. A ideia central é não arriscar mais do que uma pequena parte do seu capital total, digamos 1% ou 2%, em cada transação.

Ao manter as suas responsabilidades globais baixas, pode dar-se ao luxo de perder alguma coisa, mas não tanto do que aprende com os seus erros.

3. Utilizar ordens de paragem de perda

As ordens de paragem, também conhecidas como ordens de paragem de perda, fecham automaticamente uma posição se esta atingir uma perda pré-determinada, permitindo-lhe gerir o seu risco numa determinada transação. Libertam-no da necessidade de monitorizar continuamente todas as posições abertas e ajudam a retirar o fator emocional da negociação.

Mesmo os traders mais competentes nunca iniciarão uma posição sem primeiro colocar uma paragem. No entanto, como são suscetíveis de derrapagem, as paragens padrão não constituem uma forma absoluta de evitar riscos.

INFORMAÇÃO LEGAL IMPORTANTE:
Esta informação não deverá ser considerada como aconselhamento ou recomendação ao investimento, mas apenas como comunicação de marketing.