Os CFDs são melhores que o forex?

Forex e Contratos por Diferença (CFDs) continuam a ser dois dos instrumentos de negociação mais populares do mercado. Através dos CFDs, os traders podem especular no movimento dos preços de diversos instrumentos financeiros, incluindo pares cambiais, índices, matérias-primas e ações.

O mercado cambial, onde os traders convertem uma moeda noutra, na expetativa de lucrar com as alterações na taxa de cambio, é o foco principal do trading de forex. No entanto, mesmo sem deter os ativos subjacentes, a negociação de CFDs permite que os traders possam especular nas alterações do valor de diversos ativos financeiros.Este artigo é uma introdução à negociação de forex e de CFDs, incluindo as ideias principais, diferenças importantes e abordagens fundamentais ao trading.

Vamos comparar estes dois instrumentos, cada um com as suas próprias vantagens e desvantagens. Vamos então descobrir as características que os distinguem.

O que são CFDs?

Os CFDs são um tipo de instrumento derivado que permite, aos traders, especular sobre a forma como irá flutuar o valor de ativos financeiros, como ações, matérias-primas, índices ou moedas. Em operações de CFDs, as partes acordam em trocar a diferença do valor de um ativo, entre a abertura e o fecho do contrato, em vez de trocarem os ativos reais.

O que elimina a necessidade da propriedade dos ativos subjacentes. Ao prever as direções dos preços, os CFDs dão, aos traders, a possibilidade de lucrar com os potenciais movimentos dos mercados, quer sejam de subida ou de descida.

Como funciona o trading de CFDs?

Os investidores podem especular nos movimentos de preço dos ativos subjacentes através de CFDs, sem os deter. Por exemplo, os traders podem comprar ou vender CFDs indexados aos preços do mercado em vez de comprar ou vender, fisicamente, ouro ou prata.

Um trader pode assumir uma posição longa no ativo e vender o CFD por um preço mais elevado, mais tarde, caso acredite que os preços dos produtos irão aumentar.

De forma inversa, se anteciparem uma queda nos seus preços, podem abrir uma posição curta no ativo, tomando-o efetivamente emprestado, vendendo-o através de um CFD e, depois, voltando a comprá-lo por um preço inferior, numa tentativa de lucrar com a diferença do preço. O termo utilizado para descrever esta atividade é short selling (venda a descoberto).

O que é o mercado cambial?

O mercado de câmbios mundial é chamado forex. Implica, sempre, a negociação de pares cambiais e foca-se na conversão de uma moeda noutra moeda. Em FX, um par cambial indica o valor relativo de duas moedas diferentes, com o valor de uma moeda a ser cotada face à outra moeda.

Como funciona a negociação de forex?

Este tipo de negociação implica a compra e venda de moedas, de acordo com as suas taxas de câmbio respetivas, sem necessidade de realizar, mesmo, a troca de moedas. É como quando vamos ao estrangeiro e trocamos dinheiro antes de ir, mas ocorre digitalmente através de plataformas de trading, num mercado à vista (OTC).

Os traders compram um par cambial quando, na sua opinião, o valor irá subir e vendem-no quando acreditam que vai descer.

O mercado cambial está aberto 24 horas por dia, sem um local físico, e as operações são executadas eletronicamente entre traders de todo o mundo. As quatro sessões de negociação principais deste mercado, são Sidney, Tóquio, Londres e Nova Iorque. Cada uma tem os seus próprios padrões de negociação e níveis de liquidez.

Produtos financeiros na negociação de forex

Esta negociação implica pares cambiais. É fundamental compreender os códigos de três letras usados para cada uma das moedas. De todos os códigos, o dólar norte-americano (USD) é usado na grande maioria das transações cambiais. O euro (EURO) é a segunda moeda mais negociada, logo a seguir ao dólar norte-americano.

Os seguintes pares cambiais representam cerca de 75% de todas as operações no mercado de forex:

• USD/EUR
• USD/JPY
• USD/USD
• AUD/USD
• USD/CNY
• NZD/USD
• USD/CAD
• USD/CHF

Produtos de negociação CFDs

Os CFDs permitem o acesso dos traders a uma maior diversidade de instrumentos do que o forex. E podemos encontrar:

Índices
Matérias-primas
Ações
Moedas

Para garantir que se sente confortável com o instrumento que escolheu, o melhor é começar com uma conta demo. Ao fazê-lo, irá reduzir as perdas nos mercados reais.

Semelhanças entre forex e CFDs

1. Processo de execução das operações

Podem ser utilizadas abordagens semelhantes à ação de preços para entrar e sair dos mercados, quer sejam altistas ou baixistas. Para além disso, pode negociar em pares fx e CFDs à vista (OTC) na mesma plataforma, com mecanismos de preços e gráficos comparáveis.

Pode negociar CFDs e pares cambiais sem estarem cotados em bolsa. Por outro lado, pode escolher negociar estes dois instrumentos através de uma plataforma online de negociação de CFDs.

2. Sem necessidade de deter os ativos subjacentes

Mesmo não detendo os ativos subjacentes, pode negociar em CFDs. Só tem de especular sobre a forma como os seus preços irão oscilar. Por exemplo, é possível especular no movimento de preço do par EUR/USD, sem comprar realmente quaisquer Euros e sem vender quaisquer dólares norte-americanos.

3. Não se pagam comissões em nenhum destes instrumentos

Quando negoceia em contratos por diferença ou em forex não são cobradas comissões, ao contrário do que se passa noutros instrumentos. Os traders só têm de pagar o spread, que é a diferença entre os preços ask (venda) e bid (compra). Para além das comissões, poderá ter de pagar (esporadicamente) outros encargos.

4. Dois mercados com elevado nível de liquidez

Nos mercados de CFDs e de forex a liquidez é muito boa. O que significa que pode colocar a sua ordem sempre que quiser e pelo preço que quiser. Também significa que tem a liberdade de alterar os termos de qualquer posição de forex ou CFDs, em qualquer altura.

Diferenças entre forex e CFDs

1. Instrumentos de negociação

Em comparação com o FX, que se limita aos pares cambiais, os CFDs permitem-lhe aceder a um leque de ativos mais alargado.

Os pares cambiais major, como o GBP/USD, AUD/USD, EUR/USD, USD/JPY, USD/CHF, USD/CAD, USD/HKD e o EUR/GBP estão normalmente acessíveis através dos corretores de forex.

Comece a negociar CFDs e tenha acesso a uma vasta gama de mercados e pares cambiais, incluindo ações, obrigações, matérias-primas, índices e ETFs.

2. Considerações sobre custos

Os spreads fazem parte da negociação de forex e de CFDs. No entanto, enquanto trader de CFDs, poderá incorrer em custos adicionais. Os seus custos de negociação podem ser influenciados por variáveis como qual é o seu corretor e a situação do mercado. Por exemplo, as comissões de manutenção são normalmente uma despesa extra associada aos CFDs . Se decidir manter contratos overnight (de um dia para o outro), o seu corretor irá cobrar-lhe comissões de manutenção. As comissões dos custos de negociação que paga quando negoceia em CFDs de ações são outras possíveis comissões extra.

3. Influências do mercado

Alterações de negociação, receios geopolíticos, alterações no mercado de trabalho e ajustamentos de política monetária, são fatores que têm impacto nos mercados cambiais. Os receios sobre as alterações climáticas influenciam as dinâmicas da oferta/procura, bem como as tendências das indústrias, como energias renováveis, que afetam os mercados de CFDs.

4. Dimensão do contrato

Em forex, a dimensão típica de um lote é de 100 000 unidades, embora também se possa negociar lotes mais pequenos. Os contratos de CFDs podem ter diferentes dimensões. Os metais são negociados com o padrão 100 onças enquanto as ações se negoceiam normalmente em contratos de ação única.

5. Horários de Negociação

Os horários de negociação de CFDs são diferentes dos horários dos mercados de forex, que estão abertos 24h/dia. Embora outros CFDs só possam ser transacionados em horários de mercado específicos (aos fins-de-semana), os CFDs de forex estão acessíveis 24 horas por dia.

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