Les CFD sont-ils mieux que le forex ?

Le forex et les contrats de différence (CFD) sont toujours deux des instruments de trading les plus populaires sur le marché. Les traders peuvent spéculer sur les mouvements de prix d'une variété d'instruments financiers, y compris les paires de devises, les indices, les matières premières et les actions, par le biais des CFD. Le marché des changes, où les traders convertissent une devise en une autre dans l'espoir de gagner de l'argent sur les variations du taux de change, est le principal objet du trading du forex.

Toutefois, sans posséder réellement les actifs sous-jacents, le trading de CFD permet aux traders de spéculer sur les variations de valeur d'une série d'actifs financiers. Cet article offre une introduction approfondie au trading du forex et des CFD, couvrant les idées essentielles, les distinctions significatives et les approches fondamentales du trading.

Nous allons comparer ces deux instruments, qui présentent chacun des avantages et des inconvénients uniques. Examinons les qualités distinctives de chacun d'entre eux.

Qu’est-ce-que les CFD ?

Les CFD sont un type d'instrument de trading dérivé qui permet aux traders de spéculer sur les fluctuations de valeur d'actifs financiers tels que les actions, les matières premières, les indices, ou les devises. Les participants acceptent de swapper la différence de valeur d'un actif entre l'ouverture et la clôture du contrat dans les transactions CFD plutôt que d'échanger les actifs réels.

Cela supprime l'obligation de posséder les actifs sous-jacents. En prédisant l'orientation des prix, les CFD donnent aux traders la possibilité de profiter potentiellement des mouvements du marché, qu'ils soient à la hausse ou à la baisse.

Comment fonctionne le trading des CFD ?

Les investisseurs peuvent spéculer sur les mouvements de prix de divers actifs sous-jacents par le biais du trading de CFD sans réellement les posséder. Par exemple, les traders peuvent acheter ou vendre des CFD liés aux prix du marché au lieu d'acheter ou de vendre physiquement de l'or ou de l'argent.

Un trader peut prendre une position longue sur l'actif et vendre le CFD à un prix plus élevé plus tard s'il pense que les prix du produit vont augmenter.

En revanche, s'ils anticipent une baisse des prix des produits, ils peuvent ouvrir une position courte sur l'actif en l'empruntant, en le vendant par le biais d'un CFD, puis en le rachetant à un coût inférieur afin de tenter de tirer profit de la différence de prix. La vente à découvert (ou position courte) est le terme utilisé pour décrire cette activité.

Qu'est-ce qu'une opération de change ?

Le marché mondial des devises est appelé forex, ou marché des changes. Il s'agit toujours de trader des paires de devises et de se concentrer sur la conversion d'une devise en une autre. Dans le trading des devises, une paire de devises désigne la valeur relative de deux devises distinctes, la valeur d'une devise étant cotée par rapport à l'autre.

Comment se déroule le trading du forex ?

Le trading du forex consiste à acheter et à vendre des devises en fonction de leur taux de change respectif, sans qu'il soit nécessaire de procéder à une transaction réelle. Le fonctionnement est similaire à celui d'un échange d'argent avant de partir à l'étranger, mais il s'effectue numériquement via des plateformes de trading sur un marché de gré à gré (OTC).

Les traders achètent une paire de devises lorsqu'ils pensent que sa valeur va augmenter et la vendent lorsqu'ils pensent qu'elle va diminuer.

Le marché des changes est ouvert 24 heures sur 24, sans lieu physique, et les transactions sont effectuées électroniquement entre les traders du monde entier. Sydney, Tokyo, Londres et New York sont les quatre principales séances de trading qui composent ce marché. Chacune d'entre elles a ses propres schémas de trading et ses propres niveaux de liquidité.

Produits financiers dans le trading du forex

Le trading du forex porte sur des paires de devises. Il est essentiel de comprendre les codes à trois lettres utilisés pour toutes les devises. Parmi tous ces codes, le dollar américain (USD) est utilisé dans la grande majorité des transactions forex. L'euro (EURO) est la deuxième devise la plus tradée sur le marché des changes, après le dollar américain.

Les paires de devises suivantes représentent 75 % de tout le trading du marché du forex :

• USD/EUR
• USD/JPY
• USD/USD
• AUD/USD
• USD/CNY
• NZD/USD
• USD/CAD
• USD/CHF

Produits de trading sur CFD

Les CFD permettent aux traders d'accéder à une plus grande variété d'instruments que le forex. Parmi eux, on peut citer :

Les indices
Matières Premières
Actions
Devises

Pour être sûr d'être à l'aise avec l'instrument choisi, il est préférable de commencer par un compte démo avant d'en choisir un pour se lancer dans le trading de CFD. Cela permet de réduire les pertes sur les marchés en direct.

Similitudes entre le forex et les CFD

1. Processus d'exécution des transactions

Des approches similaires d'action sur les prix peuvent être utilisées pour entrer et sortir des marchés haussiers ou baissiers. En outre, vous pouvez trader les paires de forex et les CFD de gré à gré sur la même plateforme, avec des schémas de tarification et des graphiques comparables.

Vous pouvez trader des CFD et des paires de devises sans qu'ils soient cotés en bourse. Vous pouvez également choisir de trader les deux instruments en utilisant une plateforme en ligne pour le trading des CFD.

2. Aucune exigence en matière de propriété des actifs sous-jacents

Le trading de CFD est possible même si vous ne possédez pas les actifs sous-jacents. Tout ce que vous faites, c'est spéculer sur l'évolution de leurs prix. Par exemple, il est possible de spéculer sur l'évolution du prix de la paire EUR/USD sans acheter d'euros ni disposer de dollars américains.

3. Aucune commission n'est versée sur ces instruments

Aucune commission n'est prélevée lors du trading de contrats de différence ou sur le marché du forex, contrairement à d'autres instruments. Les traders ne doivent payer que le spread, c'est-à-dire la différence entre le prix demandé et le prix offert. Outre les commissions, il peut y avoir d'autres dépenses occasionnelles.

4. Des niveaux élevés de liquidité sont disponibles sur les deux marchés

La liquidité des marchés CFD et forex est très bonne. Cela signifie que vous pouvez passer votre ordre quand vous le souhaitez et au prix que vous choisissez. Cela implique également que vous êtes libre de modifier les termes de toute position forex ou CFD à tout moment.

Différences entre le forex et les CFD

1. Options d'instruments de trading

Par rapport au forex, qui se limite aux paires de devises, les CFD donnent accès à un plus large éventail d'actifs.

Les paires de devises majeures telles que GBP/USD, AUD/USD, EUR/USD, USD/JPY, USD/CHF, USD/CAD, USD/HKD et EUR/GBP sont généralement accessibles par l'intermédiaire des courtiers en devises.

Négociez des CFD pour accéder à un large éventail de marchés et de paires de devises, y compris les actions, les obligations, les matières premières, les indices et les fonds négociés en bourse.

2. Considérations relatives aux coûts

Les spreads font partie intégrante du trading du forex et des CFD. Toutefois, en tant que trader de CFD, vous pourriez avoir à supporter des coûts supplémentaires. Vos coûts de trading peuvent être influencés par des variables telles que votre courtier et l'état du marché. Par exemple, les frais de conservation sont une dépense supplémentaire typique associée aux CFD. Si vous décidez de conserver des contrats pendant la nuit, votre courtier vous facturera des frais de conservation. Les commissions provenant des frais de transaction que vous payez lorsque vous négociez des CFD sur actions constituent un autre frais supplémentaire typique.

3. Influences du marché

Les opérations de trading, les préoccupations géopolitiques, les changements sur le marché du travail et les ajustements de la politique monétaire ont tous un impact sur les marchés des changes. Les préoccupations liées au changement climatique ont un impact sur la dynamique de l'offre et de la demande, ainsi que sur les tendances dans des secteurs tels que les énergies renouvelables, qui ont une incidence sur les marchés des CFD.

4. Tailles de contrat

La taille typique d'un lot dans le trading du forex est de 100 000 unités, bien que des lots plus petits soient également possibles. Les contrats CFD sont de tailles différentes. Les métaux se négocient selon des standards de 100 onces, tandis que les actions sont généralement négociées dans le cadre de contrats portant sur une seule action.

5. Heures de trading

Les heures de trading des CFD sont différentes de celles des marchés du forex, qui sont ouverts 24h/24h. Alors que d'autres CFD ne peuvent être tradés que pendant des heures de trading spécifiques, le week-end, les CFD sur le forex sont accessibles 24h/24h.

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